水梦等人，向南而去，早已靡了踪迹。施辰所遣众人觅之半期无果，乃复命告之，施辰讽其等无用，令其继逐之。然其等人无迹寻，倒是持令玩乐，游山探水。其等人不欲思归，知归之必毙，乃合谋隐去，却被施辰二遣之人杀害。久而久之，无奈做罢。
水梦等人隐于一荒屿之上，集于岫中生。屿有涯，涯上有巨石峙，恩与梦同立，然恩叹曰：“昔护四从，于蒙难之初，夙已远去。王侯将相一梦乎！人畏而从，永若虚苦，终将自受。”梦笑曰：“善哉！大苦大劫，大彻大悟。”施恩道：“学生已是死了的人！今能随老师左右，是学生之幸。世上再无皇子之名，更无天下之命，有只是谊友尔！”水梦礼而笑曰：“今汝无所恃，可以为吾之友也。”施恩亦礼，然问曰：“老师！何为命？人因何而生？”水梦乃告曰：“人生而即恶，恶性能习，故恶之善者乃能生。人故而即善，善性永一，故善之恶者乃亡。人于善恶间，自然受造化之苦，成造化之物，此乃生命之义也。所谓命者，气数也。天地相和，阴阳各归其性，从其所生。知其性者顺，不知其性者逆。顺事者亡失，逆事而正者生。及其广大无边乃曰杳，及其有定乃曰冥。杳杳冥冥，从虚无中来，自随虚无中去。若人虚而不谷，或谷而不虚，则颠倒迷幻于喜怒。”施恩乃叹曰：“恩知老师堪比天人！但如此学问，吾恐此生难及。”水梦笑曰：“非也！天地万物，无不道也。尔本秉一道而生，自可寻自家道。人世纷纭，但道满人去，此为天则。”施恩疑道：“老师！人人皆能得道否？”水梦告曰：“一言一行道之生，一花一物道之明。得道者生，失道者亡。然知道者寡，擅道者稀，故曰修道之人不易。”施恩又问道：“那老师既是有悟之人，老师以何为道？”水梦乃曰：“度也，恒定觉一无别度。”施恩曰：“学生不解！何以精之以博？”水梦笑曰：“天下皆一，唯我情度。以情之情，别外无情。天下一切道皆可以一度定之，度有四性，慈隐、悲明、坚终、柔始。度亦有一心、二门、三司命。一心曰生，二门曰亡，三司曰息，是故万物人得息有生命。度之性曰情，故为师以情入悟。”施恩叹道：“神乎其神，望尘莫及！今学生方知自己如此渺小。”水梦笑道：“万物下而乃可升，上而乃以降，升降有序，是曰归命。”施恩不解道：“此些教诲！学生记下，后下必用心劘琢。”水梦乃叹曰：“道勿远机，自不可好高骛远！事知之而复历，乃以去糟之故也。”施恩礼应，复又问：“那老师之生为何命？”水梦敛眸轻刻，乃吟词一首曰：“”
心魂暗荡。本是情花子，结开红壤。
露诉西山，花未开而叶将恙。
解醉香身独客，笑世间、欲浮悠妄。
待消尽、自挽零残，回首故多怅。
孤唱！雪飘葬。